题号
一 二 三 四 五
题分 30 10 20 20 20
第一部分选择题
一、单项选择题（本大题共30小题，每小题1分，共30分）在每小题列出的四个选项中只有一个选项是符合题目要求的，请将正确选项前的字母填在题后的括号内。
1、上市公司发行的可转换债券，持有者在发行结束6个月后有权（）
A、要求转换成为股份
B、要求兑现债券
C、要求退还本金
D、私下转让该债券
2、现在我国有若干种证券投资基金在深圳和上海股市上市流通，它们是由（）
A、投资者自己直接买卖的
B、基金公司买卖的
C、基金托管公司代理买卖的
D、信托投资公司代理买卖的
3、期货交易所的“限仓制度”是为了防止（）
A、内幕交易
B、欺诈客户
C、风险过度集中于少数交易者
D、误导市场
4、某股票大户以自己的不同帐户在相同时间内进行价格和数量相近，方向相反的交易，这种行为是（）
A、内幕交易
B、欺诈客户
C、操纵市场
D、重大误导
5、我国商业银行的贷款利率由（）
A、中央银行确定
B、商业银行自由确定
C、商业银行根据中国人民银行规定的货款利率的上下限确定
D、商业银行与客户协商确定
6、在我国，人民币的发行权属于（）
A、中华人民共和国财政部
B、中国人民银行
C、中国工商银行
D、中国银行
7、外汇担保人的法律地位取决于（）
A、担保人所在国的法律
B、被担保人所在国的法律
C、债权人所在国的法律
D、债务人所在国的法律
8、根据我国现行法律，残缺、污损的人民币，可以按照中国人民银行的规定进行兑换，并由（）
A、中国人民银行负责收回、销毁
B、中国工商银行负责收回、销毁
C、中国银行负责收回、销毁
D、国家指定专门机构负责收回、销毁
9、按《贷款通则》的规定，商业银行对其短期贷款申请的答复期限不得超过（）
A、1个月
B、4个月
C、6个月
D、15天
10、按《贷款通则》的规定，商业银行发放自营贷款的最长期限一般不得超过（）
A、5年
B、10年
C、15年
D、20年
11、合同当事人在签订定金担保合同时，法定的定金比例不得超过主合同标的额的（）
A、35%
B、30%
C、25%
D、20%
12、某借款人在向银行申请抵押贷款时，法律禁止其用来设定抵押的财产是（）
A、借款人所有的房屋
B、借款人私有房屋用地的所有权
C、借款人所有的汽车
D、借款人有权处分的国有的机器
13、李某犯有非法吸收公众存款罪且数额巨大，对其判处的罚金最高可达（）
A、10万元
B、20万元
C、50万元
D、60万元
14、某公民于1999年7月8日到银行办理存折挂失申请，他最快能获得补发的存折的日期是（）
A、7月18日
B、7月23日
C、7月15日
D、7月13日
15、为保护存款人利益，查询存款帐户要法律授权，下列单位中无权查询单位存款帐户的是（）
A、中国人民银行
B、审计局
C、技术监督局
D、外汇管理局
16、银行客户自己不谨慎将密码告之他人，造成活期储蓄帐户中钱款的损失，应由（）
A、银行承担责任
B、客户承担责任
C、银行和客户共同承担责任
D、客户承担主要责任
17、货币政策委员会是中国人民银行制定货币政策的（）
A、决策机构B、协调机构C、咨询机构D、执行机构
18、中国人民银行发放贷款的对象是（）
A、大中型企业
B、商业银行
C、中央国家机关
D、地方政府
19、在商业银行经营不善时中国人民银行对商业银行进行接管的期限最长不得超过
A、4年B、3年C、2年D、1年
20、我国《商业银行法》规定，同业拆借的期限最长不得超过（）
A、6个月B、4个月C、3个月D、2个月
21、根据《外资金融机构管理条例》，外资财务公司的实收资本不得低于其注册资本的（）
A、50％B、4D％C、30％D、20％
22、外资金融机构中会计主管人员任职资格的审查机构是（）
A、财政部
B、国家审计署
C、经贸委
D、中国人民银行当地分行
23、设立农村信用社，社员人数不得少于（）
A、1500人
B、1000人
C、500人
D、200人
24、设立证券公司的审批机构是（）
A、国务院B、中国人民银行C、中国证监会D、财政部
25、在我国，有权发行信用卡的是（）
A、商业银行
B、经过批准的商业银行
C、经过批准的金融机构
D、信用卡公司
26、我国各商业银行发行的信用卡的使用办法都是由（）
A、各商业银行自己制定的
B、国务院统一制定的
C、中国人民银行统一制定的
D、各商业银行根据中国人民银行的规定自行制定的
27、某中外合资经营企业少报外汇收入，并将隐匿的外汇私自存放境外，这种行为属于
A、套汇行为
B、逃汇行为
C、套利行为
D、扰乱金融的行为
28、某商业银行支行的存贷款利率是（）
A、商业银行总行制定的
B、中国人民银行总行制定的
C、商业银行总行根据中国人民银行规定的利率上下限自行确定的
D、商业银行支行制定的
29、一家公司经批准发行股票，后与某证券公司签定包销发行协议，因市场认购异常踊跃，该公司后悔包销费用过高（）
A、该公司可以降低包销费
B、该公司无权降低包销费
C、该公司可以更换包销公司
D、该公司有权重谈包销费
30、某公司在其招股说明书中对公司财务状况的说明不符合事实，该公司的行为在法律上认为是（）
A、重大遗漏B、严重误导C、虚假陈述D、欺诈客户
二、多项选择题（本大题共5小题，每小题2分，共10分）在每小题列出的五个选项中有二至五个选项是符合题目要求的，请将正确选项前的字母填在题后的括号内。多选、少选、错选均无分。
31、按1995年颁布的《商业银行法》的规定，有权查询、冻结个人储蓄账户的国家机关是（）
A、法院
B、检察院
C、安全机关
D、海关
E、公安机关
32、中国人民银行的间接监管手段包括（）
A、存款准备金
B、公开市场业务
C、对金融机构贷款权
D、再贴现
E、宣布金融机构停业权
33、商业银行的经营原则包括（）
A、效益性原则
B、公开性原则
C、流动性原则
D、安全性原则
E、风险性原则
34、陈某拿着一张票面残缺1/5以上至1/2，其余部分图案、文字照样连接着的10元面额人民币到银行兑换，银行应（）
A、不兑换
B、按规定数额兑换
C、照原面额1/3兑换
D、兑换给陈某5元人民币
E、照原面额全额兑换
35、期货合约与现货买卖不同之处是（）
A、期货是标准化合约
B、交易所并不提供结算服务的合约
C、不需要交付保证金的合约
D、实物交割率较低的合约
E、风险较小的合约
第二部分非选择题
三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）
36、简述借款人权利的主要内容。
37、简述设立中外合资银行的申请条件。
38、简述信用卡的概念和种类。
39、简述我国“A股”与“B股”的区别。
四、论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）
40、我国证券法将公开、公正和公平作为核心原则，即“三公原则”。分析“三公原则”的涵义，及在证券发行与交易中，贯彻“三公原则”的意义。
41、论述外汇管理的意义。
五、案例分析题（本大题共2题，每小题10分，共20分）
42、 某甲到银行办理储蓄，在填写储蓄便条时写了“存入1000元，期限为定期1年”。银行随后办理了有关手续，将存折交给了甲。甲当时未检查即离开银行。数月 后，甲因急需用钱来银行办理提前支取，此时才发现存折上写的数额是950元。甲与银行发生分歧：甲坚持当时交给银行1000元；银行坚持当时甲虽然填写了 1000元的便条，而实际交款只有950元。问：
1、甲可以要求银行支付1000元本金加利息吗
2、银行有权支付950元本金加利息吗
3、甲与银行的储蓄合同成立吗
43、 某企业以其持有的依法可以转让的股票出质，向该市城市商业银行申请质押贷款，双方于1999年8月3日签订书面借款合同，次日交付股票并签订质押合同，8 月5日向有关机构办理出质登记手续，商业银行依合同规定于8月6日向该企业发放了贷款。请依据现行规定回答下列问题：
1、以股票出质属于哪一类质押
2、该质押合同自何日起生效
3、企业和银行应向什么机构办理质押登记手续
4、如因银行保管不善，致使股票遭火灾焚毁，该如何处理
5、如果贷款到期不能归还时，银行该怎么办