题号
一 二 三 四 五 六 七 八
题分 10 10 10 10 10 20 20 10
一、单项选择题（在每小题的四个备选答案中有一个正确的答案，将正确答案的序号写在题干的括号内。选错或未选者，均不得分。每小题1分，共10分）
1.中国人民银行实行（）
A.总理负责制B.货币政策委员会负责制
C.行长负责制D.理事会负责制
2.中国人民银行直接监管金融机构的手段有（）
A.存款准备金B.对金融机构贷款权
C.再贴现D.公开市场业务
3.我国银行资本充足率为（）
A.8％B.5％
C.3％D.1％
4.设立全国性信托投资公司的最低实收货币资本金为（）元人民币。
A.3亿元B.1亿元
C.5000万元D.2000万元
5.城市信用社的法定代表人是（）
A.社员大会B.社员
C.理事长D.主任
6.下列哪些不可以直接设立权利质押（）
A.汇票、支票B.商标专用权、专利权
C.仓单、提单D.金银、珠宝
7.无法定继承人又无遗嘱的国有企业职工存款；在存款人死亡后归（）
A.国家所有B.集体所有
C.该国有企业所有D.A、B、C项分别所有
8.有权查询单位存款帐户的机关有（）
A.财政局B.纪律检查委员会
C.物价局D.电业局
9.中国证券业协会属于（）
A.公司企业法人B.事业单位法人
B.国家机关法人D.社会团体法人
10.我国人民币外汇牌价采用的标价法是（）
A.直接标价法B.间接标价法
C.一般标价法D.特别标价法
二、多项选择题（在每小题的四个备选答案中有二个至四个正确的答案，将所有正确答案的序号写在题干的括号内。错选、多选、漏选均不得分。每小题1分，共10分）
1.我国的政策性银行有（）
A.国家开发银行B.招商银行
C.深圳发展银行D.中国进出口银行
2.以下哪些是银行业不正当竞争手段（）
A.延长银行营业时间B.有奖储蓄
C.高息储蓄D.减少储户其他服务收费
3.外资金融机构包括（）
A.外资银行B.外资保险公司
C.外国投资银行D.外国证券公司
4.城市信用社社员的权利有（）
A.管理权B.知情权
C.退社权D.优先权
5.我国经营国际金融租赁业务的主要方式有（）
A.介绍租赁B.转租
C.回租D.外向租赁
6.担保贷款的形式有（）
A.信用担保B.保证担保
C.抵押担保D.质押担保
7.在我国外汇的主要作用是在国际贸易中作为（）
A.价值尺度B.支付手段
C.信用手段D.储备手段
8.下列行为属于套汇行为的有（）
A.私自以人民币偿付应当以外汇支付的进口贷款
B.将收入的外汇私自保存、使用、存放境外的
C.驻外机构不按国家规定将应调回的利润留在当地营运的
D.境内机构以出口收汇的外汇抵进口物品费用的
9.下列中哪些为我国法律禁止买卖股票之情形（）
A.持有公司5％以上股份的股东将所持该公司股票卖出后6个月买入的
B.股份有限公司董事将所持公司股票买入后6个月卖出的
C.证券公司工作人员借他人名义持有，买卖股票的
D.证券公司工作人员的近亲属直接买卖股票的
10.与金融相关的期货合约品种有（）
A.利率期货B.股票期货
C.货币期货D.股票指数期贷
三、填空题（每小题1分，共10分）
1.金融法是我国国内的（ ）和金融管理关系的法律规范的总称。
2.中国人民银行的货币政策目标是（ ）并以此促进经济增长。
3.设立商业银行的最低注册资本数额为（ ）元人民币。
4.银行与客户之间关系的本质是（ ）.
5.各项存款的年末总数加上级行拨给的信贷基金数大于各项贷款的年末总数的差额，叫做（ ）.
6.1944年7月（ ）会议规定了各国货币与美元挂钩，美元同黄金挂钩的新办法。
7.向社会公开发行股票的票面总额超过人民币（ ）元的，应当由承销团承销。
8.上市收购可以采取（ ）或协议收购的方式。
9.根据组织形式不同，证券投资基金可分为（ ）投资基金和契约型投资基金。
10.基金契约当事人包括（ ）、基金管理人、基金托管人等。
四、判断题（你认为下列命题是否正确，正确的在题干后的括号内打“√”，错误的打“×”。每小题1分，共10分）
1.当中央银行的基准利提高时，商业银行对客户的商业贷款利率也会提高，而市场上的货币流通量就会减少。（ ）
2.依商业银行法，同业拆借期限最长不超过6个月。（）
3.农村信用社实行主任负责制，主任任期3年，可连聘连任。（）
4.没收缴库的储蓄存款，银行采用转帐方式支付，均不计付利息。（）
5.由于我国实行“一国两制”，人民币在澳门、香港地区不作为法定货币。（）
6.个人携带外汇入境的数额不受限制。（）
7.人民币同外币的汇率是用人民币与外币的黄金平价来确定的。（）
8.信用卡仅限于合法持卡人本人及近亲属使用外，不能出租或转借。（）
9.上市公司全体股东必须保证年度报告内容真实、准确、完整，并就其保证承担连带责任。（）
10.基金管理公司工作人员不得替他人买卖股票和基金。（）
五、名词解释（每小题2分，共10分）
1.信托
2.外汇担保
3.内幕交易
4.公司债券
5.复牌
六、简答题（回答要点，并简明扼要作解释。每小题4分，共20分）
1.简述中国人民银行的法律地位。
2.简述《商业银行》的立法目的。
3.简述金融租赁的特点。
4.简述“两制一禁止”的内容。
5.期货合约上市品种应具备哪些商品属性
七、论述题（每小题10分，共20分）
1.论述我国实行外汇管理的必要性。
2.试分析证券投资基金与股票、债券之区别。
八、案例分析题（10分）
某 建筑公司向某商业银行申请贷款100万元购三合板，该公司法人代表张某以其弟张辉（某大学教师）为保证人，而银行要求张某另找担保，张某遂找到其好友李某 （某娱乐公司餐饮部经理），追加其餐饮部为保证人，后又找到业务关系户鸿达有限责任公司，也追加为保证人，银行遂同意贷款，期限为1年，并订立了合同，之 后，由于市场行情变化，建筑公司向银行申请将贷款额减少到60万元，期限缩短至8个月，并征得了张辉与李某的同意，但未告知鸿运公司，后来建筑公司到期未 能履行还款义务，银行以三个保证人为被告向法院起诉，经查明，保证协议中没有约定保证份额，其中，餐饮部没有经其娱乐公司法人授权。
问：1.张辉认为银行应先向建筑公司索款，后才向保证人索款，有无道理为什么
2.餐饮部所参与的保证协议是否有效其是否要承担责任为什么
3.鸿达有限责任公司是否要承担责任为什么